Рейтинг вкладов для физических лиц

Рейтинг вкладов для физических лиц

В 2024 году банки предлагают разные вклады с дополнительными опциями и без них. Специалист Бробанк рассмотрел депозиты, которые сегодня можно оформить в России, сравнил условия и составил рейтинг наиболее выгодных предложений.

Сортировка
Сумма вклада
Срок вклада
Выплата процентов
Вид вклада
Дополнительные условия
Выберите из списка
Показать предложения

Накопительный счет Ежедневный процент Газпромбанк

Газпромбанк Накопительный Ежедневный процент

Сумма от 1 ₽
Проц. ставка До 16%
Срок Любой
Макс. сумма Любая
Пополнение Есть
Снятие Есть

Пополнение Капитализация Частичное снятие
Досрочное закрытие Онлайн открытие
Условия Проценты
Минимальная сумма
Максимальная сумма
Без ограничений
Пополнение
Возможно без ограничений
Капитализация
Частичное снятие
Досрочное закрытие
Без ограничений
Вид вклада
Накопительный счет
Открытие вклада
В отделении банка
Онлайн
Страхование
Средства на вкладе застрахованы на сумму до 1,4 млн. рублей Подробнее
Процентная ставка

Базовая ставка — 9,5% годовых, максимальная ставка с учетом надбавок — 16% годовых
Приветственная надбавка для новых клиентов — 4,5%
Надбавка за подключение «Привилегии Плюс» — 2%
Надбавка за покупки по картам ГПБ на сумму от 10 000 руб. — 1,5%
Надбавка зарплатным клиентам — 1%
Все надбавки суммируются между собой, за исключением приветственной

Выплата процентов
Ежемесячно на ежедневный остаток

Вклад Альфа-Банк

Сумма от 10 000 ₽
Проц. ставка До 16%
Срок До 3 лет
Макс. сумма Любая
Пополнение Да
Снятие Да

Пополнение Капитализация Пролонгация
Частичное снятие Досрочное закрытие Онлайн открытие
Условия Проценты
Рубль, Юань
От 3 месяцев до 3 лет
Минимальная сумма
10 000 руб.
300 000 руб. с пополнением
300 000 руб. с пополнением и снятием
500 юаней
Максимальная сумма
Максимальная сумма вклада зависит от суммы первоначальных вложений
Пополнение
Капитализация
Частичное снятие
Досрочное закрытие
Возможно
Ставка при досрочном закрытии 0,005%
Вид вклада
Срочный без пополнения и снятия / с пополнением / с пополнением и снятием
Открытие вклада
Онлайн, в отделении, по телефону
Страхование
Средства на вкладе застрахованы на сумму до 1,4 млн. рублей Подробнее
Процентная ставка

11,85%-14,5% годовых в рублях
От 4,09% до 5,1% годовых в юанях
Ставка зависит от суммы и срока вклада

Выплата процентов
Ежемесячно или в конце срока

СберВклад

Сумма от 100 000 ₽
Проц. ставка До 14%
Срок До 3 лет
Макс. сумма Любая
Пополнение Есть
Снятие Нет

Пополнение Капитализация Пролонгация
Досрочное закрытие Онлайн открытие
Условия Проценты
От 1 месяца до 3 лет
Минимальная сумма
100 000 рублей
Максимальная сумма
Не ограничена
Пополнение
Без ограничений, от 1000 рублей
Капитализация
Частичное снятие
Досрочное закрытие
Проценты рассчитывают по ставке вклада «До востребования»
Вид вклада
Срочный с пополнением без снятия
Открытие вклада
Онлайн
В отделении
Страхование
Средства депозита застрахованы на сумму до 1,4 млн рублей Подробнее
Процентная ставка

Зависит от срока, способа открытия депозита и выплаты процентов, наличия подписки СберПрайм+, получения зарплаты на счет или карту Сбербанка.

От 5,95% до 14% годовых

Выплата процентов
Ежемесячно
Получите деньги за 2 минуты

Займ в Страна Экспресс

Сумма 70 000 ₽
ПСК 0-292%
Срок 32-150 дней

Займ в АДеньги

Сумма 30 000 ₽
ПСК 0-292%
Срок 7-30 дней

Займ Быстроденьги

Сумма 100 000 ₽
ПСК 284.00-292.00%
Срок 3-180 дней

Займ в МКК Екапуста онлайн заявка

Сумма 30 000 ₽
ПСК 0-292%
Срок 7-31 дней

Вклад Тинькофф

Тинькофф Банк Тинькофф вклад

Сумма от 50 000 ₽
Проц. ставка До 16,08%
Срок До 2 лет
Макс. сумма 30 млн руб.
Пополнение Возможно
Снятие Возможно

Пополнение Капитализация Пролонгация
Частичное снятие Досрочное закрытие Онлайн открытие
Условия Проценты
От 3 месяцев до 2 лет
Минимальная сумма
50 000 руб.
Максимальная сумма
30 000 000 руб.
Пополнение

Возможно
с опцией «повышенная ставка» вклад пополняется только первые 30 дней с открытия
без опции «повышенная ставка» — без ограничений
Минимальная сумма пополнения — 10 рублей

Капитализация
Есть, по желанию можно получать проценты на карту
Частичное снятие

Можно через 60 дней после открытия вклада
Минимальная сумма изъятия — 15 000 руб.
Ставка на сумму изъятия — 0,01%

Досрочное закрытие
Возможно
Ставка при досрочном закрытии 0,01%
Вид вклада
Срочный пополняемый
Открытие вклада
Онлайн
Возможно открыть в отделении банка-партнера, услуга стоит 1000 руб.
Страхование
Средства на вкладе застрахованы на сумму до 1,4 млн. рублей Подробнее
Дополнительно
Максимально можно открыть до 8 вкладов одновременно
Процентная ставка

Читать статью  Как рассчитывается инфляция и на что она влияет

До 16.08% годовых (с учетом капитализации процентов)
Зависит от срока, наличия/отсутствия функции пополнения, подписки Tinkoff Pro или Tinkoff Premium

Непополняемый:
3-6 месяцев — 15% годовых
7-11 месяцев — 13% годовых
12 месяцев — 13,8% годовых
13-17 месяцев — 12,5% годовых
18-24 месяца — 12,2% годовых

Пополняемый:
3-6 месяцев — 14% годовых
7-11 месяцев — 11,5% годовых
12 месяцев — 11,5% годовых
13-17 месяцев — 8,5% годовых
18-24 месяца — 8,5% годовых

Выплата процентов
Ежемесячно

Вклад УБРиР Надежный доход

Сумма от 100 000 ₽
Проц. ставка 7,25%
Срок 3 месяца
Макс. сумма 10 млн руб.
Пополнение Нет
Снятие Нет

Пролонгация Досрочное закрытие
Онлайн открытие
Условия Проценты
Минимальная сумма
100 000 руб.
Максимальная сумма
10 000 000 руб.
Пополнение
Невозможно
Капитализация
Частичное снятие
Невозможно
Досрочное закрытие
Возможно
Ставка при досрочном закрытии 0,1%
Вид вклада
Срочный непополняемый
Открытие вклада
Онлайн или в отделении
Страхование
Средства на вкладе застрахованы на сумму до 1,4 млн. рублей Подробнее
Процентная ставка
Выплата процентов
В конце срока

Сбережения в Кредит Клаб

Credit.Club Кредит Клаб

Сумма от 10 000 ₽
Проц. ставка До 14%
Срок До 2 лет
Макс. сумма 40 млн
Пополнение Да
Снятие Да

Пополнение Частичное снятие
Досрочное закрытие Онлайн открытие
Условия Проценты
От 6 месяцев до 2 лет
Минимальная сумма
10 000 руб.
Максимальная сумма
40 000 000 руб.
Пополнение
Капитализация
Частичное снятие
Досрочное закрытие
Вид вклада
Инвестиционный счет
Открытие вклада
Страхование
Страхование отсутствует
Дополнительно
Контроль за деятельностью компании осуществляет Банк России и Саморегулируемая организация «НОКК»
Процентная ставка
До 14% годовых
Выплата процентов
Ежемесячно или в конце срока

Вклад МКБ Фаворит

Сумма от 50 000 ₽
Проц. ставка 7%
Срок 380 дней
Макс. сумма 20 млн
Пополнение Нет
Снятие Есть

Пролонгация Частичное снятие
Досрочное закрытие Онлайн открытие
Условия Проценты
Минимальная сумма
50 000 руб.
Максимальная сумма
20 000 000 руб.
Пополнение
Невозможно
Капитализация
Частичное снятие
Возможно 1 раз в месяц не более 50% от суммы вклада
Досрочное закрытие
Возможно
Ставка при досрочном закрытии 0,1%
Вид вклада
Срочный непополняемый
Открытие вклада
Онлайн или в отделении
Страхование
Средства на вкладе застрахованы на сумму до 1,4 млн. рублей Подробнее
Процентная ставка
Выплата процентов
В конце срока

Накопительный счет Клик ЮниКредит Банк

ЮниКредит Банк Накопительный счет ЮниКредит Банк Клик

Сумма от 1 000 ₽
Проц. ставка До 8%
Срок Любой
Макс. сумма 10 млн руб
Пополнение Есть
Снятие Есть

Пополнение Частичное снятие
Досрочное закрытие Онлайн открытие
Условия Проценты
Минимальная сумма
1000 рублей
Максимальная сумма
по ТП «Премиальный» — 10 000 000 рублей,
по ТП «Базовый» — 1 500 000 рублей.
Пополнение
Без ограничений
Капитализация
Частичное снятие
Досрочное закрытие
Проценты рассчитывают по ставке договора, действующей на момент закрытия
Вид вклада
Текущий счет с начислением процентов на остаток
Открытие вклада
В отделении банка
Онлайн
Страхование
Деньги на счете застрахованы на сумму до 1,4 млн рублей Подробнее
Процентная ставка

Процентная ставка зависит от суммы размещения и тарифа.

По ТП «Премиальный»:
oт 1000 до 750 000 рублей — 4% годовых,
oт 750 000 до 1 500 000 рублей — 5% годовых,
от 1 500 000 до 4 000 000 рублей — 8% годовых,
от 4 000 000 до 10 000 0000 рублей — 0,5% годовых.

По ТП «Базовый»:
oт 1000 до 750 000 рублей — 4% годовых,
oт 750 000 до 1 500 000 — 5% годовых.

Выплата процентов

Вклад Доходный плюс от БыстроБанка

БыстроБанк Вклад Доходный плюс БыстроБанк

Сумма от 10 000 ₽
Проц. ставка 8,5%
Срок До 2 лет
Макс. сумма Не ограничена
Пополнение Нет
Снятие Нет

Пролонгация Досрочное закрытие
Онлайн открытие
Условия Проценты
От 31 до 741 дня
Минимальная сумма
10 000 рублей
Максимальная сумма
Не ограничена
Пополнение
Капитализация
Частичное снятие
Досрочное закрытие
При досрочном закрытии вклада доход рассчитывают по ставке 0,1% годовых
Вид вклада

Срочный без пополнения и снятия

Открытие вклада
В отделении банка
Онлайн
Страхование
Средства на вкладе застрахованы на сумму до 1,4 млн рублей Подробнее
Процентная ставка
31–90 дней — 5,5%
91–180 дней — 6,5%
181–365 дней — 7,5%
366–730 дней — 8%
731–741 день — 8,5%
Выплата процентов
В конце срока

Читать статью  Что такое аккредитив, как работает и как его открыть: разбор

Вклад Банк Левобережный Любимый

Левобережный Банк Вклад Банк Левобережный Любимый

Сумма от 50 000 ₽
Проц. ставка До 8%
Срок До 730 дней
Макс. сумма Любая
Пополнение Нет
Снятие Нет

Пролонгация Частичное снятие
Досрочное закрытие Онлайн открытие
Условия Проценты
367, 540 или 730 дней.
Минимальная сумма
50 000 рублей
Максимальная сумма
Не установлена
Пополнение
Капитализация
Частичное снятие
Досрочное закрытие
Проценты пересчитывают по ставке 0,01% годовых.
Вид вклада
Срочный без пополнения и снятия
Открытие вклада
В отделении банка, онлайн
Страхование
Деньги на вкладе застрахованы на сумму до 1,4 млн рублей Подробнее
Процентная ставка
Зависит от срока вклада:
367 дней — 12% годовых,
540 дней — 9,5% годовых,
730 дней — 8,5% годовых.
Выплата процентов
Ежемесячно

Накопительный счет Акцент на процент ПСБ

Промсвязьбанк Накопительный счет ПСБ Акцент на процент

Сумма от 0.01 ₽
Проц. ставка До 12,5%
Срок Любой
Макс. сумма Любая
Пополнение Есть
Снятие Есть

Пополнение Капитализация Частичное снятие
Досрочное закрытие Онлайн открытие
Условия Проценты
Без ограничений
Минимальная сумма
Максимальная сумма
Пополнение
Капитализация
Частичное снятие
Досрочное закрытие
Проценты за месяц, в котором счет закрывают, не начисляют и не выплачивают
Вид вклада
Накопительный счет
Открытие вклада
Онлайн, в отделении банка
Страхование
Средства накопительного счета застрахованы на сумму до 1,4 млн рублей Подробнее
Процентная ставка

Базовая ставка — 7% годовых
Повышенная ставка — от 9% до 12,5% годовых, предусмотрена при расходах по картам Промсвязьбанка от 10 000 рублей в месяц.

Выплата процентов
Ежемесячно

Вклад Ак Барс Банк Долгожданная весна+

Ак Барс Банк Вклад Ак Барс Долгожданная весна+

Сумма от 10 000 ₽
Проц. ставка До 16%
Срок До 3 лет
Макс. сумма 5 млн руб.
Пополнение Нет
Снятие Нет

Досрочное закрытие
Онлайн открытие
Условия Проценты
3, 6 месяцев, 1, 2, 3 года
Минимальная сумма
10 000 рублей
Максимальная сумма
5 000 000 рублей
Пополнение
Капитализация
Частичное снятие
Досрочное закрытие

По депозитам со сроком размещения:
до 370 дней — по ставке вклада «До востребования»,
до 720 дней — при закрытии депозита до 370-го дня — по ставке вклада «До востребования», с 370-го дня — по ставке 2,5% годовых.

Вид вклада
Срочный без пополнения и снятия
Открытие вклада
В отделении банка, онлайн
Страхование
Деньги на вкладе застрахованы на сумму до 1,4 млн рублей Подробнее
Процентная ставка

Зависит от периода размещения средств:
на 3 месяца — 15% годовых,
на 6 месяцев — 16% годовых,
на 1 год — 13,5% годовых,
на 2 года — 9% годовых,
на 3 года — 15% годовых.

Выплата процентов
В конце срока

Информация об условиях взята с официальных сайтов банков. Рекомендуем уточнять актуальные тарифы на сайте, по телефонам, в отделениях интересующего банка. Дата обновления: 19.10.23

Категории

  • Для пенсионеров
  • С пополнением
  • Онлайн
  • Лучшие накопительные счета
  • Валютные
  • Краткосрочные
  • Долгосрочные
  • На 1 месяц
  • На 3 месяца
  • На 4 месяца
  • На 5 месяцев
  • На 6 месяцев
  • На 2 года
  • На 4 года
  • На 3 года
  • На 5 лет
  • В долларах
  • В евро
  • В юанях
  • В белорусских рублях
  • Под 9%
  • До востребования
  • Сберегательные
  • С ежемесячной выплатой процентов
  • С капитализацией процентов
  • С капитализацией процентов и пополнением
  • На ребенка
  • С пополнением и снятием
  • Срочные
  • Показать все

Предложения в других городах

Какими бывают вклады для физических лиц

  1. Срочный вклад. Это счет с заранее установленным сроком действия. Проценты по вкладам со сроком обычно самые высокие. Деньги с депозита можно забрать в любой момент, но если сделать это раньше срока, банк снизит процентную ставку.
  2. Вклад до востребования. Это вклад в банке без заранее установленного срока. Процентная ставка по таким счетам низкая. Но зато есть возможность снять деньги в любой момент.
  3. Накопительный счет. Такой депозит выгоден тем, кто хочет пользоваться деньгами со счета в любой момент и при этом получать небольшой доход. Ставка начисляется ежемесячно, но в течение срока действия накопительной счета она может меняться.

Также вклады разделяются по возможности снимать деньги со счета и пополнять его, по валютам.

Какие вклады в банке самые выгодные по доходности

Самым выгодным считается срочный вклад — для него ограничен срок действия. Банку это выгодно, так как он точно знает срок, в течение которого может пользоваться деньгами вкладчика. Счета, по которым снять деньги можно в любой момент, таким преимуществом для банка не обладают, поэтому и ставка по ним ниже.

  • ежедневно;
  • еженедельно;
  • ежемесячно;
  • ежеквартально;
  • ежегодно;
  • в конце срока действия.
Читать статью  Лучшие вклады в банках в 2023 году: условия и процентные ставки

Наиболее высокий процент по тем депозитам, по которым доход выплачивают в конце срока действия при условии, что будет подключена капитализация.

Как выбрать банковский вклад

  • процентная ставка, которую начисляют на сумму вклада;
  • возможность пополнения и снятия денег;
  • наличие услуги капитализации;
  • минимальный и максимальный срок действия депозита;
  • санкции, которые устанавливает банк при досрочном снятии денег;
  • документы, необходимые для открытия депозита.

Ставки выше по депозитам без дополнительных условий и опций. Выбирайте вклад под индивидуальные нужды: если хотите большую доходность, оформляйте депозит без возможности снимать деньги и пополнять счет.

Рейтинг вкладов в 2024 году

Рассмотрим рейтинг 10 предложений по вкладам с наиболее высокими процентными ставками:

Вклад Процентная ставка Срок Минимальная сумма Пополнение и снятие Капитализация
МТС Вклад без опций До 10% От 3 до 36 месяцев 10 000 рублей или 100 000 юаней Без пополнения и снятия Доступна
«Доходный» РоссельхозБанк До 9,6% От 6 до 36 месяцев 3 000 рублей при открытии онлайн, 10 000 рублей при открытии в офисе Без пополнения и снятия Доступна
«Доходный пенсионный» РоссельхозБанка До 9,6% при выплате процентов в конце срока, до 8,4% при ежемесячной выплате От 3 до 48 месяцев 500 рублей Без пополнения и снятия Не доступна
«Лучший %» Сбер До 9,5% на те деньги, которые не использовали на депозитах Сбера за прошлые 3 месяца. В остальных случаях до 8% От 1 до 36 месяцев 100 000 рублей Без пополнения и снятия Не доступна
«Почетный бонус» Газпромбанк До 9,5% с капитализацией От 3 до 36 месяцев 50 000 рублей Без пополнения и снятия Доступна
«Копить» Газпромбанк До 9,5% с капитализацией и надбавками От 1 до 36 месяцев 15 000 рублей при открытии онлайн, 100 000 рублей при открытии в офисе Без пополнения и снятия Доступна
«Растущий доход» РосельхозБанка До 9,5% От 6 до 18 месяцев 10 000 рублей Без пополнения и снятия Не доступна
Вклад Тинькофф банка До 8,64% годовых От 3 до 24 месяцев 50 000 рублей Доступно пополнение и частичное снятие Доступна
Альфа-Вклад Максимальный До 8,58%% для премиум клиентов, до 8,39% для всех остальных с капитализацией От 3 до 36 месяцев 50 000 рублей Без пополнения и снятия Доступна
«Сильная ставка» Промсвязьбанк До 8,1% при вложении от 100 тысяч рублей, до 8,2% при вложении от 3 млн рублей От 6 до 36 месяцев 100 000 рублей Без пополнения и снятия Доступна

Самый выгодный вклад у МТС Банка — до 10% годовых. Но по всем остальным вкладам опция пополнения и снятия отсутствует, кроме Тинькофф банка.

Развернуть

Частые вопросы

Какой банк сегодня самый выгодный по процентам?

По процентам наиболее выгодный — МТС Банк. По МТС-вкладу процентная ставка достигает 10% в год. Но на момент прочтения статьи это может измениться, поэтому ориентируйтесь на текущие условия в банках.

На какой срок лучше открыть вклад в России?
Наиболее выгодный срок с точки зрения доходности срок от 1 года до 3 лет.
Можно ли пополнять вклады?

Вносить суммы на депозит можно только на вклады с функцией пополнения. Процентная ставка по ним обычно ниже, чем по аналогичным вкладам без опций. Но при регулярном пополнении депозита можно получить высокую доходность.

Чем выгодна капитализация?

Капитализация — это когда проценты по вкладу присоединяются к основной сумме депозита. В следующий раз проценты начисляют на увеличенную сумму. Капитализация помогает увеличить доход вкладчика.

Что будет с деньгами на вкладе, если банк обанкротится?

Вклады в банке застрахованы на сумму 1,4 млн рублей. Если на счете хранится сумма, равная этой или меньше, деньги вернут в полном объеме. Но если на депозите больше, вернут не все деньги, а только в пределах максимальной. Поэтому выгоднее диверсифицировать деньги по разным банкам, если располагаете большой суммой.

Автор категории

Высшее образование Академии Управления и Производства г. Москва по специальности менеджмент. Опыт работы в страховой компании менеджером по работе с клиентами. Дополнительно к высшему образованию пройдены курсы по темам «Финансы» и «Финансы и кредит».

https://brobank.ru/vklady/rating/

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *