Какие банки подпали под санкции в 2024 году, а какие — нет

Какие банки подпали под санкции в 2024 году, а какие — нет

США продолжает вводить санкции против российских банков, поэтому список подсанкционных кредитных организаций постоянно расширяется. 24 февраля 2024 года ЕС и США обнародовали новый пакет санкций — самый обширный по количеству заблокированных лиц и организаций с марта 2022 года.

Мы собрали полный перечень санкционных банков и рассказываем, как ограничения отражаются на их работе и клиентах.

Рассылка Т—Ж о мире инвестиций

Лайфхаки о том, как делать деньги из денег, — в вашей почте раз в неделю. Бесплатно
Подписаться
Подписываясь, вы принимаете условия передачи данных и политику конфиденциальности

Как работают санкции

Санкционные списки делятся на два типа: сводный список санкций CSL

. К попавшим в SDN применяют самые жесткие ограничения.

— Управление по контролю за иностранными активами при Министерстве финансов США. OFAC определяет набор санкций против конкретной угрозы, например против терроризма.

Но еще санкции могут вводить против отдельного государства или даже гражданина. В 2024 году OFAC продвигает санкции в отношении более чем 20 стран. Ведомство разработало специальный поисковик, где можно проверить организацию или гражданина на присутствие в списке заблокированных.

Вот основные запреты, которые работают против российских компаний и граждан под санкциями:

1. Заблокированы любые счета или имущество, которые находятся за границей.
2. Заблокированы любые активы, собственниками которых на 50% и более считаются лица, имеющие прямое или косвенное отношение к списку SDN.
3. Американские банки не проводят никакие операции с санкционными лицами.

Список банков под санкциями США

Первыми банками, на которые США наложили ограничения, стали предприятия с государственным участием и системообразующие: ВТБ, «Открытие», «Новикомбанк», Сбербанк, «Совкомбанк», «Промсвязьбанк» и «Россия». Но на них правительство США не остановилось, и список заблокированных организаций постоянно расширяется. Вот какие банки сейчас находятся под санкциями:

1. Сбербанк.
2. ВТБ.
3. «Промсвязьбанк».
4. «Совкомбанк».
5. «Открытие».
6. «Новикомбанк».
7. «Абсолют».
8. «Газпромбанк».
9. «Хоум-кредит».
10. Тинькофф.
11. «Почта-банк».
12. Всероссийский банк развития регионов.
13. «Русский стандарт».
14. «Русьрегионбанк».
15. «Бланк-банк».
16. «Росэксимбанк».
17. «Кредит Урал банк».
18. «Сетелем».
19. РСХБ.
20. МСП.
21. «Внешэкономбанк».
22. Черноморский банк развития и реконструкции.
23. «Еврофинанс-моснарбанк».
24. «Генбанк».
25. СМП.
26. «АК-барс».
27. «Мособлбанк».
28. «Альфа-банк».
29. «Юнистрим».
30. «РФК-банк».
31. «ЦМР-банк».
32. «Россия».
33. «Санкт-Петербург».
34. «Уралсиб».
35. «Зенит».
36. Индустриальный сберегательный банк.
37. «Ланта».
38. «Агросоюз».
39. «Росбанк».
40. «Синко-банк».
41. «Транскапиталбанк».
42. «Инвестторгбанк».
43. Московский индустриальный банк.
44. «Приморье».
45. «Саровбизнесбанк».
46. «Солидарность».
47. Дальневосточный банк.
48. «Локо-банк».
49. «Мир бизнес-банк».
50. РНКБ.
51. Петербургский социальный коммерческий банк.
52. МТС.
53. МКБ.
54. «Металлинвестбанк».
55. УБРиР.
56. «Левобережный».
57. СДМ.
58. «Экспобанк».
59. «Модульбанк».
60. «Ростфинанс».
61. «Авангард».
62. «Челиндбанк».
63. МФК.
64. «Быстробанк».
65. Московский акционерный банк.
66. «Датабанк».

НСПК — национальная платежная система карт, оператор, обслуживающий платежную систему «Мир», также находится под санкциями.

Какие банки не подпали под санкции

Уже почти три года Запад практически ежемесячно вводит санкции против российских банков. Кажется, что под санкциями буквально все финансовые организации, но это не так: в России сотни банков и значительная их часть остается вне санкционных списков.

Вот перечень некоторых организаций, которых пока не коснулись санкции США:

1. «Райффайзенбанк».
2. «Юникредит-банк».
3. «Дом.РФ».
4. «Ситибанк».
5. ОТП.
6. «Кредит Европа банк».
7. АТБ.
8. «Интеза».
9. «Фора-банк».
10. «Форштадт».
11. «Примсоцбанк».
12. «Агророс-банк».
13. «Синара».
14. СИАБ.
15. «Солид».
16. «Ренессанс».
17. «Финам».
18. «Ozon-банк».
19. «Севергазбанк».
20. «Яндекс-банк».

Даже если банка нет в санкционном списке, часть услуг он все равно мог ограничить. Например, переводы по SWIFT: западные банки-корреспонденты неохотно проводят транзакции из России или ограничивают максимальный лимит, поэтому некоторые российские компании «добровольно» ограничили переводы.

При этом в банках, которые все еще предлагают международные переводы через SWIFT, не всегда можно сделать перевод в долларах или евро, чаще предлагают такие валюты, как, например, юани, тенге, лиры, драхмы. Такие банки могут вводить ограничения на минимальную сумму перевода, например от 20 тысяч евро или долларов.

Как санкции отражаются на клиентах

Ограничения прежде всего затронули операции и услуги, в которых участвуют зарубежные компании. Основные сложности у клиентов подсанкционных банков сейчас такие:

1. Нельзя купить или продать акции иностранных компаний через брокеров под санкциями.
2. За рубежом нельзя рассчитаться российскими картами систем Visa или Mastercard.
3. Карты UnionPay санкционных банков за границей тоже не работают.
4. Банки под санкциями не отправляют зарубежные переводы через SWIFT.
5. Приложения банков под санкциями удалили из App Store и Google Play.

При этом банки стараются обходить некоторые ограничения, чтобы помочь клиентам. Так, у Тинькофф Банка периодически появляется новое приложение для Айфонов. Правда, оно может пропасть из App Store уже в тот же день или на следующий. А вот приложение банка «Открытие», который одним из первых подпал под санкции, появилось еще в мае 2023 года, и его до сих пор не удалили.

Новости, которые касаются инвесторов, — в нашем телеграм-канале. Подписывайтесь, чтобы быть в курсе происходящего: @investnique

Елена Грудинина
Почувствовали на себе санкции против банковского сектора?

почему «рисерч», а не исследование?

user548199, почему подпали, а не попали.

Natalia, потому что: Попадать можно куда-то, во что-то. Например, попадать в цель, в аварию. Подпадают же под что-то, то есть подвергаются воздействию чего-то

Кредиты не бери и не будут обворывать

Alexandro, Золотые слова

Форточку открываем) Почему Почта БАНК, Фора БАНК, что-то БАНК, а МТС — просто МТС? Да и в целом слишком вольный подход к написанию наименований кредитных организаций.

Снег, и «Тинькофф» тоже просто «Тинькофф», как пиво

Denis, а оно еще есть?
что-то давно на глаза не попадалось

Дмитрий, ага же как и реакционеры

А как же демократия, либерализм, свободный рынок, конкуренция, священное право частной собственности?! Получается это всё враньё?!

ПФ, также как право на жизнь, свободу и личную безопасность, также как свобода слова, собраний, вероисповеданий, и пр. и пр. и пр. Всё ж обнулили. Или вы не курсе?!

ПФ, а что случилось?

ПФ, с добрым утром!

ПФ, о, сразу, да, вспомнили как собственную пятую точку затронуло. Но когда были всякого рода опросы про коллективную ответственность для разных условных азиатов и Кавказа, то все были обеими руками за. Не ждали, не гадали, что придут такие времена? 🙂
Ах ну да, это же другое. «Нас-то за что?!» (с)

У Газпромбанка карты за рубежом пока работают. В списках нет банков Ренессанс, Озон и Яндекс

Иван, только юнионпей и то раз на раз

почему какие то названия банков в кавычках, какие то нет?

Санкции почувствовал. Инвестиции через втб пропали

Сергей, у меня тоже все пропали. Хотела накопить.

Отредактировано

А Озон банк чего не упомянули, он не под санкциями.

Али, чтобы лишний раз внимание не привлекать)

Алексей, в биткоинах

Вопроса два :
1) почему санкции не коснулись Американского Ситибанка?
2) почему он упомянут в списке ? Он же свернул бизнес в России

Автор статьи

MagnusMagnussøn, да, свернул, но работу продолжает. В СПб, например, один офис работает до 15 декабря 2023, а другой — для премиальных клиентов, пока не закрывается

Елена, благодарю. Не знал об этом.
Всё так — отделение «Невский проспект», включая обслуживание в банкоматах, прекращается 15 декабря 2023 года в 19:00 по московскому времени.

Автор статьи

MagnusMagnussøn, не за что)

Елена, я почитал про работу Ситибанка у них на офф сайте.
Мне показалось — они не закроются никогда ))

Автор статьи

MagnusMagnussøn, кому хочется терять такой рынок, у меня хороший знакомы управляющий в Юнике, так их грозятся закрыть еще с прошлого года)) Райффайзенбанк мне тоже нравится по продуктам и обслуживанию, надеюсь не уйдут как пишут

VASYA, спасибо, рсхб тоже искал, но не заметил)))

Вячеслав, поиск по странице ctr+f

Вроде Газпром не под санкциями.

Конечно! А вот интересно, кто определяет верхний или нижний лимит для перевода заграницу в неподсанкционных банках? Они сами или регулятор?

Анна, сами банки

СеверГазБанк не под санкциями.

А то! Как говориться, постучали по каждому.

У меня киргизская карта Демира-банка — не сработала при оплате саудовской визы, в Саудии работала. При оплате визы не прошли еще 2 других карты киргизских, сработала узбекская. Очень косвенны пост о том, что не все банки равны 🙂

Автор статьи

Roman, насколько знаю он попал под санкции канадского правительства, в списке SDN я его не увидела.

Отредактировано

Елена, исправьте, пожалуйста, «драхмы» на «дирхамы»

Елена, он там есть:

Модуль Банка нет нигде в списках

Василий, и правильно, Модульбанк мне в частности ппц сколько проблем наделал, когда сказали, что принимают платежи с Upwork, а на деле, когда перед самым нг взял контракт на $3000+ и попытался их принять с Upwork на свой счёт в МодульБанке — МодульБанк сказал, что ещё с июня не принимают, а их китайский (внезапно) банк корреспондент «Zhejiang Chouzhou Commercial Bank» принимает только платежи от какого-то китайского Tytrax Inc. и WESTERN UNION FINANCIAL SERVICES Деньги щас хз где летают, поддержка Upwork пытается их вернуть на внутренний счёт сервиса, а когда вернёт, то терь хз как их снять.

На первую претензию в Модуле отморозились, ответив, что они не вводят таким образом клиентов в заблуждение.

Вот, вопрос к аудитории ТЖ, основываясь на информации в шапке их сайта, складывается ведь ясное и чёткое впечатление, что открыв валютный счёт в МодульБанке сможешь принимать платежи от Upwork?
https://modulbank.ru/valutniy_kontrol/upwork/

Меня сократили из ВТБ24

user2699839, мою должность архивариуса ликвидируют и закроют.

«За рубежом нельзя рассчитаться российскими картами систем Visa или Mastercard» — это применимо не только в картам, выпущенным подсанкционными банками, все российские банки без исключения сейчас отключены от МПС.

https://journal.tinkoff.ru/news/sanctions-banks/