Forex pro začátečníky: Základy obchodování – 1. díl
Tento článek je určený pro začátečníky s forexem. Dozvíte se: Co je to forex, jak a kde se obchoduje, zda se (ne)vyplatí obchodovat. Ukážeme vám názornou ukázku obchodování z praxe.
Nejnovější články o forexu:
Načíst další
Co je to forex
Forex je trh s cizími měnami, název je odvozen z anglického ,,foreign exchange“. Na forexovém trhu se denně obchodují měny v hodnotě 3 – 5 bilionů amerických dolarů. S měnami obchodují firmy, vlády a spekulanti.
Spekulanti tvoří cca 80% objemu obchodů, snaží se vydělat na pohybu ceny měn. Forexový trh je otevřený 24h denně, 5 dní v týdnu, o víkendech se neobchoduje.
Měnové páry
Měnové páry jsou základem každého forexového obchodu, je nezbytné ihned na začátku vědět, jak fungují.
Měnový pár určuje, která hodnota první měny odpovídá hodnotě měny druhé. Například USD/GBP, USD/CZK. Pokud USD/CZK má hodnotu 19,900, znamená to, že za 1 USD nakoupíme 19,900 CZK. Je to obdobné jako když směňujete peníze ve směnárně.
V praxi, ale s českými korunami obchodovat nebudete, protože vám to neumožní broker. Nejčastěji se obchodují tyto měnové páry:
Jak vidíte tak nejobchodovanější měnové páry jsou tvořeny americkým dolarem.
Kde se obchoduje s měnovými páry
Forex se obchoduje na měnových burzách, hlavní měnové burzy jsou: Londýn, New Yourk, Sydney, Tokio. Burzy Londýn a New Yourk mají otevřeno 8h denně, burzy Sydney a Tokio 9h denně. Během pracovního týdne je vždy alespoň jedna burza otevřena.
Obchodovat na těchto burzách můžete i online pomocí zprostředkovatelských společností, říkáme jim brokeři. Broker je společnost, která vám umožňuje obchodovat, poskytuje vám svoji obchodní platformu a za své služby si účtuje poplatky většinou v podobě spreadu (spread = rozdíl mezi kupní a prodejní cenou). V České republice mezi populární CFD brokery patří XTB a Plus500.
Jak obchodovat na forexu
Princip obchodování je naprosto jednoduchý. Směňujete jednu měnu za druhou s cílem vydělat na správné předpovědi budoucího vývoje ceny.
Jednoduše řečeno, nakupujete jednu měnu v době, kdy počítáte s růstem její ceny a naopak prodáváte, když počítáte s poklesem její ceny.
Vývoj ceny samozřejmě není náhoda a dá se s určitou pravděpodobností předpovídat. K určení budoucí ceny slouží různé strategie, ale o tom až za chvíli. Nyní si ukážeme obchodování s forexem v praxi.
78 % maloobchodních CFD účtů přichází o peníze.
Příklad obchodování z praxe
Tyto obrázky pochází z obchodní platformy CFD brokera XTB. Pokud chcete, můžete si založit demo účet během pár sekund 78 % maloobchodních CFD účtů přichází o peníze. , stačí vyplnit email, telefon a heslo a můžete si nezávazně vyzkoušet obchodní platformu.
V praxi se budete řídit určitými pravidly, kdy uzavírat obchody, ale s tím vás teď nechci zatěžovat. Cílem toho příkladu je si ukázat, jak se otevírá a uzavírá obchod.
1. Nastavíte si indikátory, které vám pomohou určit vstup do obchodu.
Indikátory jsou to matematické výpočty vykreslené do grafu. Jak se počítají a co vše umí není pro nás teď důležité. Důležité je vědět, že pomáhají obchodníkům analyzovat chování trhu na základě historických dat.
Pro zajímavost: V tomto ukázkovém příkladu jsem použil indikátor Bollinger Bands. O Bollinger Bands je dobré vědět, že kurz zůstává 95% času uvnitř vyhraněného pásma, obecně se dá říci, že se následně obchodují odrazy kurzu od horního nebo spodního pásma.
2. Na základě předem daného signálu se rozhodnete otevřít obchod.
Pokud kurz prorazí Bollinger Bands, může se jednat o signál, obecně se pak obchoduje obrat ceny.
- Pokud předpovídáte, že kurz bude klesat, tak prodáváte (kliknete na tlačítko „SELL“).
- Pokud předpovídáte, že kurz bude růst, tak nakupujete (kliknete na tlačítko „BUY“).
Na obrázku níže otevírám obchod „BUY“, předpovídám tedy, že kurz poroste.
3. Nastavíte si limity pro uzavření obchodu
Obchody můžete uzavírat ručně nebo si můžete nastavit automatické uzavření obchodu při dosažení určité cenové hranice.
V ukázkovém obchodu jsem nastavil hranice na uzavření obchodu při kurzu 1.36421 a 1.37300. V případě že cena prorazí tyto hodnoty, bude obchod uzavřen.
Pokud cena prorazí hodnotu 1.37300 bude obchod ziskový, naopak pokud prorazí hodnotu 1.36421, bude obchod ztrátový. Tyto hranice mohu měnit dle libosti, dokud není obchod uzavřen. V tomto příkladu jsem vybíral hranice pro Take Profit uvnitř pásma indikátoru Bollinger Bands, protože tam tráví kurz 95% času a je tedy poměrně pravděpodobné, že v tomto pásmu zůstane. Hranici pro Stop Loss jsem nastavil mírně mimo Bollinger Bands. Samozřejmě čas od času dochází i k nečekaným výkyvům cen, které nemůže nikdo předpovídat.
Po otevření obchodu
Jak vidíte na obrázku výše, tak ihned po otevření je obchod mírně ztrátový, nemusíte se ničeho bát, nikdo vás neokrádá, je to zcela normální jev. Na trhu se totiž tvoří dvě ceny poptávková a nabídková. Rozdílu mezi těmito cenami se říká spread. Ve spreadu je také zahrnuta provize brokera, proto je důležité vybrat si brokera s nízkými spready. Vysoké spready snižují vaše zisky, případně zvyšují vaše ztráty.
Výsledek obchodu
Tak tady bych vám mohl ukázat print-screen z obchodní platformy, jak je obchod ziskový a kolik jsem vydělal během té doby, co tento text píši. Nicméně to neudělám, protože výsledek jednoho obchodu je úplně irelevantní informace. Důležité je být dlouhodobě ziskový a dodržovat svou obchodní strategii včetně money managementu.
78 % maloobchodních CFD účtů přichází o peníze.
1️⃣ Jak určím, zda cena bude klesat nebo růst?
Budoucí cenu je možné s určitou pravděpodobností předpovídat, kdyby to nešlo tak nejsou na světě desetitisíce úspěšných obchodníků s forexem. Budoucí cenu nikdy nemůžete na 100% správně předpovědět, důležité je, abyste byly dlouhodobě ziskový.
Vývoj ceny měn závisí na různých faktorech, jako je například HDP, nezaměstnanost, inflace, úroková míra ve státech, kde se s měnou běžně platí, atd. Zda vezmete tyto údaje v úvahu při obchodování záleží na vás, můžete obchodovat i čistě na základě historických dat, tak jako jsem to dělal v ukázkovém příkladu obchodování výše.
K samotnému určení budoucí ceny slouží obchodní strategie, podrobnosti na toto téma rozebíráme v otestované forex strategii.
2️⃣ Kolik si můžu vydělat a jaká jsou rizika?
Množství peněz, které si můžete vydělat je omezené pouze vašimi schopnostmi. Úspěšní obchodníci mají velice nadprůměrné příjmy.
Najdete i obchodníky, kteří na forexu vydělali miliardy dolarů, což je samozřejmě výjimka, ale je dobré se nechat inspirovat úspěšnými obchodníky jako je třeba George Soros, Bill Lipschutz, Stanley Druckenmiller, atd.
Obchodování sebou nese určitou míru rizika, proto nikdy neobchodujte s penězi, které si nemůžete dovolit ztratit. Riziko lze minimalizovat dodržováním moneymanagmentu a testováním nových strategií na demo účtu.
3️⃣ Co je to zkratka CFD?
CFD je zkratka pro contract for difference, do češtiny přeloženo jako „kontrakt o vyrovnání rozdílu“. Jedná se o dohodu mezi brokerem a obchodníkem na základě které vám umožňuje spekulovat o vývoji obchodních aktiv. Obchodním aktivem mohou být měnové páry (forex), kryptoměny, indexy, akcie a komodity. Aktiva fyzicky nevlastníte, ale snažíte se správně předpovědět budoucí vývoj kurzu a vydělat na tom. Detailněji se tomuto tématu věnuje článek Co je to contract for difference a kdo je CFD broker?
Základní forexové pojmy – dobré znát
1. Páka (pákový efekt)
Forex se obchoduje pomocí tzv. páky. Páka vám umožňuje obchodovat s velkými objemy peněz, aniž byste je museli vlastnit. Výši páky udává každý broker poměrem, například 1:10. Znamená to, že za jednu vaši jednotku budete disponovat 10 jednotkami. Zbylé jednotky vám zapůjčí broker. Finanční páka zvyšuje vaše zisky, ale i případné ztráty.
Příklad z praxe*
Máte páku nastavenou na 1:100, obchodujete měnový pár EUR/USD a chcete koupit 100 000 eur za dolary. Kdybyste obchodovali bez použití páky, museli byste na vašem obchodním účtu mít podle aktuálního kurzu 106 160 USD (100 000 * kurz), abyste si mohli koupit 100 000 eur. S použitím páky 1:100 vám bude stačit na účtu mít „pouze“ 1 061,60 USD, abyste mohli obchod provést.
Najdete si tedy vhodný vstup do obchodu, řekněme, že budete kupovat (BUY) 100 000 eur za dolary s kurzem 1.0616 a zpátky prodáte za 1.0626. Vyděláte tedy (1.0626 – 1.0616) * 100 000 = 0.0010 * 100 000 = 100 USD.
Obchodovat můžete i menší objemy peněz, takže se nemusíte bát, že budete v jednom obchodě muset riskovat příliš. Většina brokerů vám umožní obchodovat i tzv. mikroloty, tedy 1 000 jednotek. 1000 jednotek je při využití páky 1:100 pouze 10. Tím se sníží vaše potencionální ztráty, ale i zisky.
* Výše páky může být limitována regulací v dané zemi, například v EU je maximální páka pro hlavní měnové páry limitována na 1:30.
2. Loty
Lot je standardizovaná jednotka pro obchodování na forexu. Jak nejspíše víte, tak na forexu se obchoduje pomocí páky. To vám umožní obchodovat i tak velké objemy peněz jako je 1 lot.
1 lot = 100 000 jednotek výchozí měny
Loty můžeme dále dělit viz tabulka.
| Velikost lotu | Definice | Ekvivalent v USD (měně vašeho účtu) |
| 1 | Standardní lot | 100 000 |
| 0.1 | Mini lot | 10 000 |
| 0.01 | Mikro lot | 1 000 |
Ukázka užití v praxi:
Pokud byste měli bez páky koupit 1 lot na měnovém páru EUR/USD, stálo by vás to 100 000 * kurz, např.: 100 000 * 1.126 92 = 112 692 USD.
S využitím páky 1:200*, by vás 1 lot stál: 100 000 * kurz / velikost páky, např.: 100 000 * 1.126 92 / 200 = 563,46 USD. Mini lot by vás vyšel na 56,46 USD a mikro lot na 5,646 USD.
Pokud budete mít obchod uzavřený 2 dny, je průměrný pohyb na měnovém páru EUR/USD 70 pips. V případě, že koupíte 1 lot můžete průměrně vydělat/prodělat 100 000 * 0,0070 = 700 USD, na mini lotech 70 USD a na mikro lotech 7 USD.
* Výše páky může být limitována regulací v dané zemi, například v EU je maximální páka pro hlavní měnové páry limitována na 1:30.
3. Pips
Pips jsou jednotky za desetinnou čárkou. Pokud je kurz EUR/USD 1.0626, tak má celkem 0626 pips, nulu odstraníme a získáme číslo 626. Jednotky pips se používají především pro vyhodnocení obchodu, například řeknete: „Na tom obchodu jsem vydělal 20 pips.“ Znamená to, že rozdíl mezi nákupní a prodejní cenou byl 0.0020. Pokud jste tedy koupil 1 lot a vydělali na něm 20 pips, tak jste vydělali 0,002 * 100 000 = 200 USD.
U měnových párů s japonským jenem se jednotky pips počítají jinak, to však pro nás teď není podstatné.
4. Spread
Spread je rozdíl mezi kupní a prodejní cenou měny. Například pokud na měnovém páru EUR/USD bude kupní cena (BUY) 1.0632 a prodejní cena (SELL) 1.0631, rozdíl mezi cenami je 1.0632 – 1.0631 = 0.0001 = 1 pip.
Výše spreadu závisí na aktuální nabídce a poptávce a také na nastavení od brokera. Broker uměle zvyšuje spread, je to způsob jakým vydělává peníze.
5. Stop loss, Take profit
Stop loss (SL) a Take profit (TP) jsou cenové hranice.
Pokud cena protne Stop loss obchod se uzavře se ztrátou. Pokud cena protne Take profit obchod se uzavře se ziskem.
Na obrázku vlevo je horní červená linka Stop loss a spodní červená linka Take profit.
6. Margin
Margin je záloha, kterou vám broker blokuje na pokrytí případných ztrát z obchodu. Výše marginu je závislá na výši páky a na kurzu měnového páru, který obchodujete.
Margin se počítá podle vzorce ( / ) * kurz) / (velikost páky). Není ovšem nutné tento vzorec znát, každá obchodní platforma si výši marginu vypočítá sama. Podrobnosti včetně ukázek z praxe najdete zde.
7. Indikátory a patterny
Indikátory i patterny pomáhají obchodníkům určit vstup do obchodu.
Indikátory
Indikátory jsou to matematické výpočty vykreslené do grafu. Většina indikátorů je závislá pouze na předchozí ceně a času. Najdou se ale i indikátory, které berou v potaz objem obchodů. Indikátorů nalezneme celou řadu, nejznámější jsou Support a Resistance, Klouzavé průměry, Bollingerova pásma, Stochastic indikátor.
Patterny
Patterny jsou formace svíček vykreslené v grafu, často se používají jako poslední potvrzující signál k otevření obchodu.
Je pro vás tato stránka přínosná? Sledujte nás na facebooku a získejte informace o novinkách ihned po jejich vydání.
Jsme transparentní, doporučujeme vám spolehlivé brokery s výbornou reputací a přiznáváme, že od těchto společností dostáváme peníze za reklamu. Jedná se o brokery v tabulce níže s klikatelným odkazem na web. Vy neplatíte nic navíc, získáte spolehlivého partnera pro obchodování a nám pomáháte udržovat web v provozu. Děkujeme.
https://forbino.com/forex/